24.01.2022 Финансы, банки

В какие акции инвестируют граждане России

В первой половине текущего года россияне продолжили активно вкладывать свои средства в фондовый рынок, причем в акции не только национальных, но и зарубежных эмитентов. Что касается иностранных ценных бумаг, физические лица предпочитали вносить свой капитал в финтех-корпорации.

Динамика и состав среднестатистического портфеля
По данным ЦБ РФ, за первые полгода 2021 года россияне вложили в акции порядка 456 млрд рублей. Положительная динамика налицо, поскольку, согласно статистике регулятора, за весь 2020 год было инвестировано 503 млрд рублей. Если в начале текущего года наблюдался скачок покупок бумаг иностранных эмитентов, то с апреля участники рынка охотнее вкладывались в отечественные активы.

В рамках статистики ММВБ отмечалось, что к концу июня количество открытых индивидуальных счетов превысило 4 млн, а торговый оборот по ним составил более 835 млрд рублей. На долю операций по акциям пришлось 85%, по облигациям — 8% и 6% составили биржевые фонды.

Наиболее популярными среди отечественных стали ценные бумаги Газпрома, Норникеля, Сбербанка, Сургутнефтегаза, Аэрофлота, МТС, ММК, ВТБ и Лукойла. Структура среднестатистического портфеля акций, по данным Мосбиржи:

Среди иностранных ценных бумаг особенно выделились акции Alibaba, Tesla, Apple, Baidu, Amazon, Intel, Google.

Все указанные активы инвестор может приобрести на ММВБ и бирже Санкт-Петербурга. Чтобы начать торговлю, необходимо открыть брокерский или индивидуальный счет у посредника.

Топ-5 брокеров
Эвотрейд
Эвотрейд
136% для новых трейдеров
5.0
40

Binarium
100% на депозит для начала торговли
4.9
49

Intrade.Bar
Вывод средств за 5 минут
4.8
49

Pocket Option
50% на первый депозит
4.7
55

Alpari
Доходность 100% по опционам
4.6
27

Топ российских голубых фишек на 2021 год
Инвестиции в акции позволяют получить доходность, значительно опережающую ставку по банковским вкладам. Однако следует помнить, что прибыль и риск имеют прямую корреляцию: чем больше потенциальный профит, тем выше вероятность значительных потерь. Ключевым является вопрос диверсификации, поскольку опрометчиво вкладывать все средства в конкретную акцию, даже если она демонстрирует внушительный рост. Самый рациональный вариант — распределить капитал среди нескольких активов, минимизируя общую нагрузку на портфель.

Сбербанк (SBER)
Ценные бумаги в течение года демонстрируют уверенный рост (подорожали на 87,95 рубля от 04.01.2021). Последние дивиденды выплачивались 01.06.2021 из расчета 5,07% на акцию.

Норникель (GMKN)
В отличие от предшественника, активы Норникеля потеряли в цене. Достигнув исторического максимума в феврале (28 240 рублей), бумаги обвалились до 21 018 рублей. Сейчас они проявляют тенденцию к росту. Дивиденды начислялись 01.07.2021, составив 8,46%.

Газпром (GAZP)
Ценные бумаги эмитента показывают уверенную динамику, пребывая в восходящем тренде с конца октября 2020 года. Дивидендная доходность на момент 01.08.2021 составила 4,11%.

Сургутнефтегаз (SNGS)
Ценные бумаги компании весь год находятся в состоянии консолидации. Дивидендная доходность, по последним данным, составила 1,78%.

МТС (MTSS)
МТС тоже не демонстрирует выраженную динамику в течение года, находясь в широком флэте. В начале июля стоимость бумаг обвалилась до 349 рублей в связи с формированием гэпа. Доходность по дивидендам на 01.11.2021 составила 3,5%.

Что выгоднее: покупка фондов или отдельных акций?
Грамотный выбор инвестиционного инструмента непосредственно влияет на конечный результат. Стоит понимать, что оба направления имеют свои концептуальные достоинства и недостатки.

Плюсы фондов:

Не требуют внушительного стартового капитала.
Нет необходимости постоянно мониторить состояние рынка.
Высокий уровень диверсификации.
Недостатки фондов:

Ограниченный потенциал доходности.
Дополнительные комиссии в рамках управления активами.
Самостоятельная покупка акций открывает весомые перспективы к росту доходности. Помимо прибыли от подорожания бумаг на рынке, инвестор может получить дополнительный профит за счет дивидендных поступлений. Но за это неизбежно придется расплачиваться слабой диверсификацией и дополнительными рисками. Нельзя сказать, что один инструмент явно лучше другого, каждый из них имеет свои особенности. Делать выбор следует с учетом собственных возможностей, целей и стратегии.

Плюсы акций:

Возможность начать при наличии скромного капитала (в зависимости от стоимости конкретной бумаги).
Ощутимый потенциал доходности.
Дополнительная прибыль в виде дивидендов.
Недостатки акций:

Требуются знания и опыт в сфере управления активами.
Необходимо самому анализировать динамику рынка, корректировать состав портфеля.
Сравнительно невысокая диверсификация.
Итоги
Российский фондовый рынок быстро оправился от пандемии коронавирусной инфекции. Многие голубые фишки сейчас демонстрируют склонность к росту, предоставляя возможность заработать. Самое главное здесь — это с умом подойти к инвестиционному процессу, не принимать импульсивные решения, помнить о правилах мани-менеджмента и принципах диверсификации активов.

Одинцов Матвей
Автор