04.11.2019 Финансы, банки

Security tokens

10 важных вещах, которые нужно знать о токенах, в частности, о Security token

1. Что такое токены?
Токены представляют собой определенный актив на платформе на основе блокчейна. Токены могут представлять собой любой актив, который можно продать или обменять, от баллов лояльности до товаров и даже других криптовалют

2. Как дела на правовом поле?
В настоящее время большинство токенов, основанных на блокчейне, считаются utility token. Следовательно, они могут обойти большинство правил SEC и привлечь миллионы долларов через ICO.

Однако SEC недавно заявила, что они считают многие из существующих токенов security token, а не utility token. Это потому, что SEC смотрит на токены с точки зрения их использования. Именно по этой причине многие существующие токены, возможно, придется реструктурировать или отключить.

Это также означает, что многим новым ICO, возможно, придется рассмотреть вопрос о структурировании своих токенов в качестве security token, а не utility token. Это связано с тем, что экономическая реальность заключается в том, что основной причиной, по которой вкладчики вкладывают средства, является ожидание будущей прибыли.

3. Итак, что такое utility token и security token?
Utility token предлагают в будущем доступ к услугам и продуктам компании. Security token представляют собой инвестиции в компанию. Поэтому владельцы security token имеют право собственности. Они покупаются инвесторами в ожидании будущих доходов в виде дивидендов, доли дохода или повышения цены.

4. Как вы идентифицируете security token?
Чтобы отличить security roken от utility token, вам нужно применить тест. Тест требует от вас ответить на следующие вопросы;

1) Токен продается как инвестиция?

2) Есть ли человек, которому доверяют инвесторы?

Если вы ответили «да» на любой из приведенных выше вопросов, это security token.

5. Регулирование токенов
Security token обязаны соблюдать законы о безопасности своей деятельности, иначе они рискуют привлечь внимание правительственных регулирующих органов.

6. Каковы преимущества Security token?

- Экономически эффективны
Смарт-контракты исключают посредников, что, в свою очередь, сокращает расходы на предоставление услуг. А административные расходы на покупку и продажу равны нулю.

- Скорость
Процедуры KYC и AML выполняются быстро, потому что они автоматизированы, что позволяет быстро продавать активы аккредитованным инвесторам.

- Глобальный масштаб
В зависимости от настройки при наличии кошелька есть возможность торговать из любой точки мира.

- 24/7 торговля
Криптотрейдинг затмевает традиционную торговлю, потому что она никогда не останавливается. Вы можете торговать в любое время дня и ночи.

- Соответствие SEC
Поскольку они полностью соответствуют закону, не нужно беспокоиться о нарушении закона.

7. Недостатки токенов
- поставляются со многими правилами и ограничениями на то, кто может в них инвестировать и как их можно обменять. Поэтому ими нельзя свободно торговать.

- А так как они не могут свободно торговаться и на них распространяются многие вторичные торговые ограничения, ликвидность может существенно пострадать.

8. Платформы security token

- Polymath - это основанная на блокчейне платформа, которая используется для упрощения создания и использования Security token. Платформа подконтрольна SEC и облегчает покупку и продажу Security token, классифицированных SEC.

- Harbour - это протокол на основе Ethereum ERC20, целью которого является обеспечение легальной торговли Security token при трейдинге криптовалютами. Они в основном ориентированы на недвижимость, и уже имеют партнерские отношения с Open Finance.

- Open Finance - сосредоточены на создании биржи безопасности и сотрудничают с Harbour в качестве протокола выбора, который поможет им достичь своих целей.

- T ZERO - это также обмен Security token, который является партнером Polymath в качестве протокола выбора.

9. Существующие токенизированные ценные бумаги
Хотя Security token на рынке редки, вот несколько активов:

Blockchain Capital - это венчурная фирма, инвестирующая в технологические компании с поддержкой Blockchain. Возможно, это первая платформа для публичного размещения Security token. Предложение закончилось созданием плана для будущих токенизированных ценных бумаг.

Science Blockchain - это фонд и инкубатор, который заинтересовался инвестициями в Blockchain. Его средства были собраны посредством первоначального предложения монет с Security token (SCI).

Lottery.com - доходы от токенизированных ценных бумаг зависят от общих розыгрышей. И чтобы помочь продвинуть предложение на рынок, компания установила партнерские отношения с Securitize и Cashbet.

SPiCE намеревается инвестировать в некоторые utility token, но сейчас их приоритетом являются Security token. Он уже перечислил Securitize в качестве своей первой портфельной компании.

10. Будущее Security token
Итак, Security token продолжат свое распространение? У них, вероятно, будет светлое будущее по следующим причинам:

Дробность и ликвидность: Security token предлагают эффективный способ дробления отдельного ценного актива.

Цифровые биржи: Появление нескольких бирж, где торгуются Security token позволяет увеличить их число

Спрос со стороны институциональных инвесторов: Security token пользуются большим спросом из-за их многочисленных преимуществ на финансовой арене.

Сторонники криптовалют полагают, что спрос на Security token с годами будет расти. Вы согласны?